Strategische Vermögensplanung bei der
VR meine Bank eG

Unsere Philosophie: Finanzlösungen nach Maß

Bei komplizierteren Finanzfragen gibt es Millionen von Möglichkeiten. Und die Beste für Sie finden wir nur gemeinsam mit Ihnen heraus, wie in einer Maßschneiderei:

Wir nehmen Ihre Maße auf, wählen mit Ihnen genau das aus, was Sie benötigen und suchen dann nach den besten Möglichkeiten - wo auch immer wir diese finden. Und wenn nötig, nutzen wir dabei unsere weltweiten Partner.

Wenn wir das gemacht haben, erklären wir alles ganz genau und vergessen dabei auch nicht auf die „Nebenwirkungen“ hinzuweisen. Erst dann schneidern wir die Lösung, die Sie und Ihr Geld verdient haben.

Und solange Sie nicht überzeugt sind, verkaufen wir Ihnen nichts.

Profitieren Sie von der Genossenschaftlichen Beratung, denn sie ist persönlich, vertrauensvoll, nachhaltig und mitgliederverpflichtet.

1. Analyse und Status quo-Bericht

Im ersten Schritt analysieren wir Ihr bestehendes Engagement, um einen ganzheitlichen Blick auf Ihre Vermögensverhältnisse zu bekommen. Dabei ist es wichtig auch Vermögen bei anderen Banken, in Immobilien etc. so genau wie möglich zu erfassen.

So können wir anschließend Ihr Chancen- und Risikoprofil in einem Status Quo zusammen fassen. 

 

2. Strategische Planung

Bei der anschließenden strategischen Planung geht es darum Ihre Ziele und Wünsche in den folgenden Bereichen zu definieren:

Anlagehorizont, Risikobereitschaft, Renditeerwartung und Entnahmen

Dazu arbeiten wir mit einer ausgezeichneten Finanzplanungssoftware zur ganzheitlichen Vermögensstrukturanalyse und -optimierung.

Als Ergebnis erhalten Sie eine Übersicht, wie Ihr Vermögen auf die verschiedenen Anlageklassen aufgeteilt werden sollte, die sogenannte Asset Allocation.

Ziel der strategischen Planung ist nicht die Ausarbeitung einzelner Produktvorschläge. Dies erfolgt im nächsten Schritt. Vielmehr geht es darum, die verschiedenen Anlageklassen so zu mischen, dass Ihr definiertes Risikobudget eingehalten wird.

Effizienzanalyse und Optimierung

Simulation der Vermögensentwicklung
Status quo

Simulation der Vermögensentwicklung
Optimiert

3. Umsetzung

Wenn Sie mit Ihrer strategischen Planung zufrieden sind geht es an die Umsetzung Ihrer persönlichen Anlagestrategie.

Dabei wird der zuvor erarbeitete Vermögensplan in die verschiedenen Anlageklassen umgesetzt. Maßgebend hierfür sind die taktische Auswahl, die Einzeltitelauswahl, die Markteinschätzung, das Research und die Korrelation der einzelnen Positionen zueinander.

So entsteht eine individuell auf Sie zugeschnitte Anlagestrategie, die alle Ihre Bedürfnisse berücksichtigt.