Begegnen Sie Ihrer VR meine Bank eG

Diese Frage beantworten Referenten beim Vortrag am 4.4.19 in den Brennereistuben in Wilhermsdorf den rund 55 Interessierten.

Vorstand Klaus Gimperlein stimmte zunächst auf das Thema ein mit einem Blick auf die Zinsentwicklung.

Helmut Batz, von der Union Investment zeigte Chancen an den Finanzmärkten auf – trotz Zinsflaute. Hier ein paar Schlagworte aus der Rede:

"Die Deutschen investieren kurzfristig und sicherheitsorientiert, d. h. kaum in Aktien, und dass, obwohl der DAX nach wie vor Rekordgewinne einfährt" und "Die Anlage-Entwicklungen der Vergangenheit helfen nichts für die Zukunft."

Seine Empfehlungen:

• Vermögen braucht eine breite Streuung in verschiedenen Anlageformen und eine gute Mischung innerhalb der Anlageformen.
• Sinnvoll ist es über einen längeren Zeitraum investieren (Anlagetreppe)
• Neueste Trends bei der Anlage: Investieren in „Nachhaltigkeit“, in nachhaltig agierende Unternehmen, Produkte, Angebote

Zum Schluss gab er drei goldene Regeln für die Anlagen an die Hand:

1. Eiserne Reserve: Nettoeinkommen x 3; Regel 2 und 3 verraten wir Ihnen bei einem unserer nächsten Abende.

Dieter Jarmalavicius von der R+V stellte vor wie sich Kapitalanlagen mit einer Versicherung gestalten lassen. Fonds mit Versicherungsmantel erweitern die Möglichkeiten, beispielweise für die Altersversorgung, aus steuerlicher Sicht, für die Vermögensübertragung oder den Todesfall.